투자권유자문인력을 검색하면 증권·펀드·파생상품 세 시험이 나옵니다. 무엇을 선택할지는 회사 이름이나 직급보다 자신이 다루는 상품과 업무에 달려 있습니다. 금융투자협회 규정 제1-4조는 각 분야에서 다루는 상품과 업무를 구분합니다.
세 분야는 무엇으로 구분하나요?
| 분야 | 먼저 확인할 부분 |
|---|---|
| 증권 | 일반적인 주식·채권 등 증권의 투자권유·자문 업무인지 확인합니다. 집합투자증권이나 파생결합증권에는 별도 규정이 있습니다. |
| 펀드 | 고객에게 권유하는 상품이 집합투자증권이라면 펀드 분야 업무 범위부터 살펴봅니다. |
| 파생상품 | 파생상품을 권유하거나 자문하는 경우 해당 상품의 법적 분류와 파생상품 분야의 요건을 대조합니다. |
예를 들어 증권회사 창구에서 펀드를 담당한다면 회사명에 ‘증권’이 들어간다는 이유만으로 증권 시험을 고르면 담당 상품과 맞지 않을 수 있습니다. 반대로 상품 이름에 주식이나 채권이 들어가더라도 개별 증권을 거래하는 것인지, 그 증권을 담은 펀드에 가입하는 것인지에 따라 확인할 항목이 달라집니다.
소속 회사와 시험센터에서 각각 확인할 것
먼저 회사의 전문인력 등록 담당자에게 실제 취급 상품명과 예정 업무를 알려 필요한 분야를 확인하세요. 둘 이상의 상품을 취급하거나 파생결합증권처럼 분류를 확인해야 할 때는 협회 규정의 예외와 해당 상품의 취급 범위까지 함께 살펴보는 편이 정확합니다.
분야를 정한 뒤에는 교육원의 투자자 보호 교육 과정명과 시험센터의 접수 종목명이 일치하는지 확인합니다. 한 종목의 시험 일정표만 보고 다른 분야의 접수일이나 교육 이수 여부를 판단하기 쉽습니다. 수강 신청 확인서에는 과정명을, 시험센터 접수 내역에는 분야와 회차를 각각 표시해 두면 둘을 대조할 수 있습니다.